Финансовые мошенничества: как себя обезопасить

Финансовые мошенничества: как себя обезопасить

В целях предотвращения случаев финансового мошенничества, распространения нелегальной финансовой деятельности, повышения финансовой грамотности Банком России разработана памятка для населения.

Наиболее распространенными видами нелегальной деятельности на финансовом рынке являются:

— деятельность нелегальных кредиторов;

— деятельность «финансовых пирамид».

В соответствии с Федеральным законом от 21.12.2013 №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями (банками), а также некредитными финансовыми организациями (микрокредитными компаниями, микрофинансовыми компаниями, ломбардами, кредитными потребительскими кооперативами и сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами).

Деятельность иных юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц по систематическому предоставлению потребительских займов является незаконной.

Внешние признаки нелегальных кредиторов:

— не состоят в государственных реестрах некредитных финансовых организаций Банка России;

— предоставляют займы без подтверждения дохода и с отрицательной кредитной историей.

Указанные признаки лишь косвенно свидетельствуют о возможном осуществлении незаконной деятельности по выдаче потребительских займов и в каждом случае требуют проведения дополнительной проверки.

Самый простой и действенный способ – проверка наличия сведений об организации в реестрах Банка России, которые размещены на сайте в сети интернет (www.cbr.ru).